دليل محدوديت در سقف تراكنش هاي بانكي چيست ؟

رییس کل بانک مرکزی با اشاره به اقدامات این بانک در خصوص اعمال محدودیت سقف تراکنش روزانه کارتی بر اساس کد ملی و صدور چک‌های تضمینی صرفا در وجه ذینفع، گفت: پولشویی آشکار از طریق چک‌های تضمینی و کارت‌های بانکی توسط سفته‌بازان انجام می‌شد که این روند متوقف شده است؛ لذا قصد ما جلوگیری از سفته‌بازی و کاهش ارزش پول ملی است و نمی‌خواهیم محدودیتی در تراکنش‌های روزمره و واقعی مردم ایجاد کنیم.

عبدالناصر همتی در مراسم رونمایی از سامانه‌های "نهاب"، "سپند"، «مدیریت هویت کارت - مهک» و «مدیریت کارت سوخت» در آستانه بیست و پنجمین سالگرد تاسیس شرکت خدمات انفورماتیک، ضمن بازدید از مراکز داده و زیرساخت‌های فنی، بر ضرورت استفاده از ظرفیت حداکثری فناوری‌های نوین برای کنترل بهینه بازار پول و ارز کشور در راستای پویایی اقتصاد ملی کشور تاکید کرد و گفت: با استفاده از زیرساخت‌های فناورانه، اعمال سیاست‌های نظارتی و کنترلی بانک مرکزی توسعه می‌یابد.  
طبق اعلام بانک مرکزی، رییس کل این بانک بر پالایش و نظارت دقیق بر هویت مشتریان و نظارت دقیق بر مکان و حدود فعالیت پایانه‌های کارتخوان و تراکنش‌های الکترونیکی تاکید و اظهار کرد: هدف اصلی بانک مرکزی در راهبری سامانه‌های حاکمیتی و سامانه‌های ملی پرداخت و تسویه باید بر اشراف کامل بر روند مبادلات و رصد و نظارت دقیق مبتنی باشد تا امکان هر گونه سوء استفاده از خدمات پرداخت الکترونیک برای فعالیت‌های مخل اقتصادی از میان برود.